Что понимают под понятием «денежная система»?

Денежная система – это устройство денежного обращения в стране, сложившееся исторически и закрепленное национальным законодательством. Она сформировалась в XVI – XVII вв. с возникновением и утверждением капиталистического производства, а также централизованного государства и национального рынка. По мере развития товарно-денежных отношений и капиталистического производства денежная система претерпела существенные изменения.

Какие существуют типы денежных систем в зависимости от вида денег?

В зависимости от вида денег различают денежные системы двух типов:

  • система металлического обращения, которая базируется на действительных деньгах (серебро, золото), выполняющих все пять функций, а образующиеся банкноты беспрепятственно обмениваются на действительные деньги;
  • система бумажно-кредитного обращения, при которой действительные деньги вытесняются знаками стоимости, а в обращении находятся бумажные (казначейские векселя) либо кредитные деньги.

Каковы основные черты Бреттон-Вудской денежной системы?

В 1944 г. международная денежная система капитализма сформировалась в рамках мировой валютной системы на валютно-финансовой конференции ООН в Бреттон-Вудсе (США). По форме Бреттон-Вудская денежная система представляла собой своеобразный межгосударственный золотодевизный стандарт. Основные черты Бреттон-Вудской денежной системы:

  • золото выполняло функцию мировых денег, оно выступало средством окончательных расчетов между странами и всеобщим воплощением общественного богатства;
  • кроме золота в международном платежном обороте использовались доллар США и английский фунт стерлингов, имеющих более узкую сферу действия;
  • доллар США обменивался на золото в Казначействе США по официально установленному соотношению; цена золота на свободных рынках складывалась на базе официальной цены США и до 1968 г. не отклонялась от нее;
  • национальные денежные единицы свободно обменивались через центральные банки на доллары и между собой по твердо установленным Международным валютным фондом соотношениям.

Каковы основные черты Ямайской денежной системы?

В 1971-1973 гг. Бреттон-Вудская система потерпела банкротство по следующим причинам:

  • доллар перестал быть единственной мировой резервной валютой в связи с ослаблением позиций США на внешнем рынке;
  • отменена официальная долларовая цена золота.

  • На смену Бреттон-Вудской денежной система пришла Ямайская денежная система (1976 г.). Ее основные черты:

    • мировыми деньгами стали СДР (международное платежное средство, созданное МВФ в 70-х гг.);
    • доллар США сохранил важное место в международных расчетах, а также продолжал играть важную роль при расчетах условной стоимости СДР;
    • юридически была завершена демонетизация золота.

    Валютная корзина СДР включала 5 валют:

    • доллар США (40%);
    • марку ФРГ (21%);
    • японскую йену (17%);
    • английский фунт стерлингов (11%);
    • французский франк (11%).

Какие элементы составляют современные денежные системы?

Современные денежные системы, несмотря на свои особенности, имеют много общих черт. Они включают следующие элементы:

  • денежную единицу;
  • масштаб цен;
  • виды денег, являющихся законным платежным средством;
  • эмиссионную систему.

Денежная единица – это установленный в законодательном порядке- денежный знак, служащий для соизмерения и выражения цен всех товаров и услуг. Она, как правило, делится на мелкие пропорциональные части.

Масштаб цен – средство выражения стоимости в денежных единицах, базирующееся на фиксированном государством весовом количестве денежного металла в денежной единице. Масштаб цен складывается фактически под влиянием спроса и предложения, служит для соизмерения стоимостей товаров посредством цены.

Виды денег, являющихся законными платежными средствами, - это кредитные деньги и, в первую очередь, банкноты, разменная монета, а также бумажные деньги (казначейские билеты).

Эмиссионная система – это законодательно установленный порядок выпуска и обращения денежных знаков.

Что такое денежные агрегаты?

Денежные агрегаты – это виды денег и денежных средств, элементы структуры денежной массы, которые различаются степенью ликвидности, т.е. возможностью быстрого превращения в наличные. Структура денежной массы, удельный вес в ней различных денежных агрегатов зависят от уровня развития экономики, в частности денежной, банковской и кредитной систем, от обоснованной денежно-кредитной политики.

В наиболее развитых странах мира чаще всего используют агрегат М1 (наличные деньги – металлические и бумажные деньги, трансакционные депозиты – вклады физических и юридических лиц в коммерческих банках и сберегательных учреждениях, средства которых передаются другим лицам в форме чеков и электронных денежных переводов в соответствии с условиями коммерческих сделок). Деньги денежного агрегата М1 выполняют функцию меры стоимости (частично), средства обращения и средства платежа. В США к ним относят наличные денежные средства, дорожные чеки, депозиты до востребования и другие депозиты, в т.ч. счета NOW.

Денежный агрегат М2 включает высоколиквидные финансовые активы, которые не функционируют как средство обращения и используются, прежде всего, как средство накопления. В США – это денежные формы агрегата М1, а также срочные сберегательные счета в коммерческих банках и сберегательных учреждениях среднесрочные срочные вклады в сумме свыше 100 тыс. долл.

Денежный агрегат М3 включает крупные долгосрочные вклады, депозитные сертификаты , денежные формы агрегата М2 и т.д.

С 1959 по 1995 денежный агрегат М1 вырос в США с 140 млрд. долл. до 1123 млрд. долл., денежный агрегат М3 – с 297,8 млрд. долл. до 3,8 трлн. долл., денежный агрегат М3 – с 299,8 млрд. долл. до 1,6 трлн. долл. В Японии и Германии для определения денежной массы используют три денежных агрегата, а в Англии и Франции – всего два.